México frente al GAFI: ¿qué implica el riesgo de entrar a la lista gris?

México no está actualmente en la lista gris del GAFI, pero las evaluaciones sobre su sistema de prevención de lavado de dinero mantienen el tema bajo la lupa. ¿Qué significa esto para las SOFOMES?

México y su evaluación ante el GAFI

México es miembro del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) desde el año 2000 y ha trabajado durante los últimos años en el fortalecimiento de su sistema para prevenir el lavado de dinero y el financiamiento al terrorismo.

Actualmente, México no se encuentra en la lista gris del GAFI. La actualización publicada en junio de 2026 incorporó a Bosnia y Herzegovina e Irak, mientras que Argelia y Namibia salieron de la lista. México no aparece entre las jurisdicciones sujetas a mayor monitoreo.

Sin embargo, México se encuentra en un proceso de evaluación que ha vuelto a poner bajo atención la efectividad de sus mecanismos para combatir los delitos financieros.

¿Qué es la lista gris?

La denominada lista gris corresponde a las jurisdicciones que se encuentran bajo mayor monitoreo del GAFI.

Son países que presentan deficiencias estratégicas en sus sistemas de prevención y combate al lavado de dinero y financiamiento al terrorismo, pero que han asumido el compromiso de trabajar con el organismo para solucionarlas mediante un plan de acción.

Estar en esta lista no significa que un país quede excluido del sistema financiero internacional, pero sí implica un mayor seguimiento por parte del GAFI y puede generar mayor atención por parte de instituciones financieras e inversionistas.

¿Por qué México está bajo la lupa?

La evaluación actual no se centra únicamente en saber si un país cuenta con leyes y regulaciones.

Uno de los principales retos es demostrar que estas medidas son efectivas en la práctica: que las autoridades pueden detectar operaciones sospechosas, investigar posibles delitos, aplicar sanciones y utilizar adecuadamente la información financiera.

En la información publicada por el propio GAFI, México aparece actualmente como:

• 10 recomendaciones cumplidas

• 24 mayormente cumplidas

• 5 parcialmente cumplidas

• 1 no cumplida 

Estos resultados corresponden a la evaluación y seguimientos disponibles del país y muestran que todavía existen áreas que requieren fortalecimiento.

¿Qué podría implicar una eventual inclusión?

Es importante aclarar que México no ha sido incluido en la lista gris y que hablar de una posible incorporación es hablar de un escenario, no de un hecho.

Aun así, la experiencia de otros países muestra por qué el tema genera preocupación. Una inclusión significaría un mayor monitoreo por parte del GAFI y la necesidad de implementar acciones específicas para atender las deficiencias identificadas.

También podría aumentar el nivel de atención que instituciones financieras e inversionistas internacionales prestan a las operaciones relacionadas con el país.

Por ello, el fortalecimiento de los mecanismos de prevención de lavado de dinero no es solamente un asunto regulatorio: también está relacionado con la confianza y estabilidad del sistema financiero.

El reto para las instituciones financieras

Para las instituciones que forman parte del sistema financiero mexicano, el escenario refuerza la importancia de mantener mecanismos adecuados para identificar y gestionar riesgos.

La prevención de lavado de dinero requiere procesos constantes de identificación de clientes, conocimiento de sus operaciones, evaluación de riesgos, monitoreo y generación de información.

En este contexto, el cumplimiento deja de ser solamente una obligación documental y se convierte en parte de la gestión diaria de una institución financiera.

Un tema que seguirá dando de qué hablar

México no está actualmente en la lista gris del GAFI, pero la evaluación internacional representa un momento importante para medir qué tan efectivo es el sistema mexicano de prevención de lavado de dinero.

Más allá de si México llega o no a formar parte de esta lista, el mensaje para el sector financiero es claro: fortalecer la prevención, mejorar la supervisión y demostrar efectividad serán cada vez más importantes.

El cumplimiento no solamente se trata de tener reglas, sino de demostrar que funcionan.