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CONDUSEF INFORMA

Sobre la suplantación de identidad de 9 instituciones financieras

Las 9 instituciones financieras están debidamente inscritas en el SIPRES.

Han denunciado ante esta Comisión Nacional la suplantación que sufren por personas físicas o “empresas” ficticias que utilizan su razón social y datos corporativos afectando económicamente a usuarios que requieren de un crédito.


En las últimas semanas, 9 instituciones financieras debidamente inscritas en el Sistema de Registro de Prestadores de Servicios Financieros (SIPRES), informaron a la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF) respecto de la suplantación de su nombre comercial e incluso algunos de sus datos fiscales o administrativos, por lo que tal y como se ha venido haciendo, se da a conocer a la población los nombres de las instituciones financieras afectadas:


Financiera Inspira, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Bear & Wolf, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Proveedora de Impulso Empresarial, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Negocios y Proyectos, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Factoring Corporativo, S.A. de C.V., SOFOM, E.R.

MC Cash Corp, S.A.P.I. de C.V., SOFOM, E.N.R.

AlphaCredit Capital, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Financiamiento Progresemos, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

Metafinanciera México, S.A. de C.V., SOFOM, E.N.R.

A efecto de alertar a la población, se informa el Modus operandi de las personas físicas o “empresas” falsas que utilizan los nombres y datos de las instituciones financieras antes señaladas y que usualmente es el siguiente:


Los afectados manifiestan que una persona, utilizando indebidamente los datos de las instituciones financieras registradas ante la CONDUSEF, los contactan vía telefónica o por redes sociales ofreciéndoles créditos inmediatos, con pocos requisitos y con mensualidades de montos bajos para hacerlos atractivos.

Utilizan información como razón social, direcciones, teléfonos e imagen corporativa (logotipos) de las entidades financieras debidamente registradas, para hacerse pasar por ellas.

Solicitan a sus víctimas enviar su información personal vía WhatsApp o por Facebook a través de Messenger, poniendo en riesgo sus datos personales.

Piden anticipos de dinero en efectivo o mediante depósito a una cuenta bancaria con la finalidad de apartar el crédito, gestionarlo, adelantar mensualidades, pagar gastos por apertura o como fianza en garantía, generalmente por el equivalente al 10% del monto total del crédito solicitado, que puede ser de mil hasta cien mil pesos.

Sin embargo, cuando las víctimas realizan los depósitos a la cuenta señalada, no reciben el crédito y es imposible localizarlos. Es cuando descubren que han sido engañados.

Para que no seas sorprendido por este tipo de prácticas, TE RECOMENDAMOS tomar en cuenta lo siguiente:


Evita contratar préstamos o créditos en los que tengas que dar anticipos por cualquier concepto.

Asegúrate que la Institución Financiera esté registrada en el SIPRES que administra la CONDUSEF; en la siguiente dirección electrónica https://webapps.condusef.gob.mx/SIPRES/jsp/pub/index.jsp, donde podrás verificar su domicilio, página de internet y teléfonos.

No proporciones dinero antes del otorgamiento de un crédito, ya sea por concepto de seguro, comisión o gestión del crédito.

No entregues documentos personales o datos de tarjetas de crédito o débito.

No des información ni realices operaciones a través de Facebook, WhatsApp o cualquier otra red social.

No firmes ningún documento antes de leerlo completa y detalladamente.

Si utilizas Internet como medio de contacto, asegúrate de verificar la información, así como que la página de internet sea una página segura que use un protocolo de seguridad (https://) y que efectivamente corresponda a la institución financiera que quieras contactar.


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